Automatizētā bankas kontu saskaņošana veic trīs darbības: pati ielādē bankas darījumus jūsu sistēmā, salīdzina tos ar rēķiniem un ierakstiem un parāda tikai tās rindas, kuras tā nevarēja droši saskaņot. Darījumi tiek saņemti vai nu kā bankas faili, vai (arvien biežāk) izmantojot atvērto banku (PSD2 konta informācijas pakalpojumus), kas nozīmē, ka neviens vairs neaugšupielādē izrakstus. Saskaņošanas loģika ir daudzpakāpju: precīza maksājuma atsauce nodrošina noteiktu atbilstību; bez atsauces sistēma salīdzina summu, datumu un darījuma partnera modeļus; un, ja trūkst pārliecības, tā neveic minējumus — tā atzīmē rindu kā izņēmumu. Šī pēdējā īpašība atšķir instrumentu no rotaļlietas.
Ko sistēma pati par sevi atbilst?
Rutīnas vairākums. Klienta maksājums ar pareizu atsauci atrod savu rēķinu dažu sekunžu laikā. Regulārie maksājumi (īre, licences, telekomunikācijas) sakrīt pēc modeļa pat bez atsaucēm, jo ir atpazīstama viena un tā pati summa no viena un tā paša darījuma partnera vienā un tajā pašā datumā. Kartes maksājumiem un bankas komisijas maksām sistēma no jūsu iepriekšējās prakses mācās, kur šie ieraksti pieder. Rezultāts: ikdienas saskaņošana kļūst par uz izlases balstītu pārskatu – tā pati maiņa. Grāmatvedības uzņēmumu 73% ir paveikts automatizācijas ieviešanā.
Kas paliek cilvēcīgs: godīgi
Četri klasiski piemēri. Apvienotie maksājumi: klients apmaksā trīs rēķinus ar vienu pārskaitījumu; sistēma var piedāvāt sadalīšanu, bet apstiprinājums ir jūsu. Daļēji maksājumi: vai atlikums ir atlaide, debitoru parāds vai kļūda, ir biznesa lēmums. Neatsauces, neizskaidrotas kvītis: iekārta parāda kandidātus, cilvēks izlemj. Un valūtas starpības: kā tiek iegrāmatotas valūtas maiņas starpības, ir jūsu noteiktais noteikums. Ja risinājums apgalvo, ka arī šie gadījumi izzūd, pajautājiet "kā": godīgā atbilde satur vārdu "apstiprināt".
Kā sākt?
Pievienojiet banku, izmantojot atvērto banku, ļaujiet sistēmai mācīties no dažu nedēļu vēstures un pēc tam apskatiet izņēmumu sarakstu: tā ir jūsu reālā manuālā darba slodze turpmāk. Saskaņošana vislabāk tiek veidota ar AI rēķinu kodēšana: saskaņots darījums, kas ir arī pareizi kodēts, noslēdz ciklu. Pilns attēls ir mūsu automatizācijas ceļvedis.