Automatinis banko sąskaitų suderinimas atlieka tris veiksmus: pats įtraukia banko operacijas į jūsų sistemą, sulygina jas su sąskaitomis faktūromis ir įrašais ir pateikia tik tas eilutes, kurių nepavyko patikimai suderinti. Operacijos gaunamos arba kaip banko failai, arba (vis dažniau) per atvirąją bankininkystę (PSD2 sąskaitų informacijos paslaugos), o tai reiškia, kad niekas nebeįkelia ataskaitų. Suderinimo logika yra pakopinė: tiksli mokėjimo nuoroda suteikia tam tikrą atitikmenį; be nuorodos sistema suderina pagal sumą, datą ir sandorio šalies modelius; o kai trūksta patikimumo, ji nespėlioja – pažymi eilutę kaip išimtį. Pastaroji savybė ir skiria įrankį nuo žaislo.
Ką sistema atitinka pati savaime?
Įprasta dauguma. Kliento mokėjimas su teisinga nuoroda randa savo sąskaitą faktūrą per kelias sekundes. Pasikartojantys mokėjimai (nuoma, licencijos, telekomunikacijos) sutampa pagal modelį net ir be nuorodų, nes atpažįstama ta pati suma iš to paties sandorio šalies tą pačią dieną. Mokėjimų kortelėmis ir banko mokesčių atveju sistema iš jūsų ankstesnės praktikos mokosi, kur tie įrašai priklauso. Rezultatas: kasdienis suderinimas tampa imtimi pagrįsta peržiūra – ta pati pamaina. 73% apskaitos įmonių padarė diegdami automatizavimą.
Kas lieka žmogiška: sąžiningai
Keturi klasikiniai pavyzdžiai. Mokėjimų paketai: klientas apmoka tris sąskaitas faktūras vienu pavedimu; sistema gali pasiūlyti padalijimą, bet patvirtinimas yra jūsų. Daliniai mokėjimai: ar likusi dalis yra nuolaida, gautina suma, ar klaida, yra verslo sprendimas. Nenurodytos, nepaaiškinamos kvitai: aparatas rodo kandidatams, žmogus nusprendžia. Ir valiutų skirtumai: kaip apskaitomi valiutų keitimo skirtumai, yra jūsų nustatyta taisyklė. Jei sprendimas teigia, kad šie atvejai taip pat išnyksta, paklauskite “kaip”: sąžiningame atsakyme yra žodis “patvirtinti”.
Kaip pradėti?
Prijunkite banką per atvirosios bankininkystės sistemą, leiskite sistemai pasimokyti iš kelių savaičių istorijos, tada peržiūrėkite išimčių sąrašą: tai yra jūsų tikrasis rankinis darbo krūvis ateityje. Suderinimas geriausiai veikia su DI sąskaitų faktūrų kodavimasSuderinta ir teisingai užkoduota operacija užbaigia ciklą. Visas vaizdas pateikiamas mūsų automatizavimo planas.