Automaattinen pankkitietojen täsmäytys tekee kolme asiaa: se tuo pankkitapahtumat järjestelmään itse, yhdistää ne laskuihin ja tapahtumiin ja näyttää vain ne rivit, joita se ei pystynyt varmasti yhdistämään. Tapahtumat tulevat joko pankkitiedoston mukana tai (yhä useammin) avoimen pankkitoiminnan tai PSD2-tilitietopalvelun kautta, mikä tarkoittaa, että kenenkään ei tarvitse ladata tiliotetta. Täsmäytyksen logiikka on vaiheittainen: tarkka viitenumero antaa varman osuman; jos kuitissa ei ole viitettä, järjestelmä yhdistää summan, päivämäärän ja osapuolijakauman; ja jos varmuutta ei ole, se ei laske rahaa, vaan nostaa rivin poikkeuksena. Juuri tämä viimeinen ominaisuus erottaa työkalun lelusta.
Mitä järjestelmä tekee itse?
Rutiinimainen enemmistö. Oikealla viitenumerolla varustettu asiakasmaksu löytää laskunsa sekunneissa. Toistuvat maksut (vuokra, lisenssit, tietoliikenne) täsmäävät kaavaan jopa ilman viitettä, koska sama summa samalta osapuolelta samana päivänä on tunnistettavissa. Korttimaksujen ja palvelumaksujen osalta järjestelmä oppii aiemmasta käytännöstäsi, mihin nämä kirjaukset menevät. Tulos: päivittäinen täsmäytys muuttuu otospohjaiseksi tarkasteluksi, ja tämä on sama muutos, joka on ollut käynnissä. 73% tilitoimistoilta ottamalla käyttöön automaation.
Mikä jää ihmisen käsiin – rehellisesti sanottuna
Neljä klassikkoa. Yhdistetty maksu: asiakas maksaa kolme laskua yhdellä siirrolla – järjestelmä voi tarjota erittelyn, mutta vahvistus on sinun. Osamaksu: onko loppuosa alennus, velka vai virhe, on liiketoimintapäätös. Kuitti ilman viitteitä ja selitystä: kone näyttää ehdokkaat, henkilö tekee päätöksen. Ja valuuttaerot: valuuttakurssieron kirjaaminen on sääntö, jonka asetat itse. Jos jokin ratkaisu väittää, että nämäkin tapaukset katoavat, kysy "miten": oikea vastaus sisältää sanan "vahvista".
Miten aloittaa?
Yhdistä pankkisi avoimen pankkitoiminnan kautta, anna järjestelmän oppia historiaa muutaman viikon ajan ja katso sitten poikkeusluetteloa: tämä on todellinen työsi laajuus tästä eteenpäin. Pankkivertailu sopii parhaiten automaattisella lähettämisellä: taitettu merkintä, joka on myös oikein lähetetty, sulkee ympyrän. Löydät kokonaiskuvan automaatiosuunnitelma.