Automatinis banko sąskaitų suderinimas atlieka tris veiksmus: jis įveda banko operacijas į pačią sistemą, sulygina jas su sąskaitomis faktūromis ir operacijomis ir rodo tik tas eilutes, kurių nepavyko tiksliai suderinti. Operacijos pateikiamos arba su banko byla, arba (vis dažniau) per atvirosios bankininkystės arba PSD2 sąskaitos informacijos paslaugą, o tai reiškia, kad niekam nereikia įkelti išrašo. Suderinimo logika yra laipsniška: tikslus referencinis numeris suteikia tam tikrą atitikimą; kvito be referencinio numerio atveju sistema suderina sumą, datą ir šalies modelį; o jei nėra tikrumo, ji neskaičiuoja pinigų, o iškelia eilutę kaip išimtį. Būtent ši paskutinė savybė skiria šį įrankį nuo žaislo.
Ką sistema veikia pati?
Įprasta dauguma. Kliento mokėjimas su teisingu registracijos numeriu randa savo sąskaitą faktūrą per kelias sekundes. Nuolatiniai mokėjimai (nuoma, licencijos, ryšiai) atitinka modelį net ir be registracijos, nes atpažįstama ta pati suma iš tos pačios šalies tą pačią dieną. Mokėjimų kortelėmis ir paslaugų mokesčiais atveju sistema, remdamasi jūsų ankstesne praktika, mokosi, kur šie įrašai patenka. Rezultatas: kasdienis atitikmenų suderinimas tampa imtimi pagrįsta peržiūra, ir tai yra tas pats pokytis, kuris vyko iki šiol. 73% iš apskaitos įmonių diegiant automatizavimą.
Kas lieka žmogaus rankose – sąžiningai
Keturi klasikiniai variantai. Konsoliduotas mokėjimas: klientas apmoka tris sąskaitas vienu pavedimu – sistema gali pasiūlyti išskaidymą, bet patvirtinimas yra jūsų. Dalinis mokėjimas: ar likusi dalis yra nuolaida, skola, ar klaida, yra verslo sprendimas. Kvitas be nuorodos ir paaiškinimo: aparatas parodo kandidatus, asmuo priima sprendimą. Ir valiutų skirtumai: valiutų kursų skirtumo registravimas yra jūsų nustatyta taisyklė. Jei koks nors sprendimas teigia, kad šie atvejai taip pat išnyks, paklauskite „kaip”: teisingame atsakyme yra žodis „patvirtinti”.
Kaip pradėti?
Prijunkite savo banką per atvirąją bankininkystę, leiskite sistemai kelias savaites mokytis istorijos ir tada peržiūrėkite išimčių sąrašą: nuo šiol tai yra tikroji jūsų darbo apimtis. Bankų palyginimas geriausiai tinka... su automatiniu paskelbimu: sulankstytas įrašas, kuris taip pat teisingai paskelbtas, užbaigia ratą. Galite rasti visą paveikslėlį automatizavimo veiksmų planas.