Automātiskā bankas kontu saskaņošana veic trīs darbības: tā ievada bankas darījumus sistēmā, saskaņo tos ar rēķiniem un darījumiem un parāda tikai tās rindas, kuras tā nevarēja droši saskaņot. Darījumi tiek ievadīti vai nu ar bankas failu, vai (arvien biežāk) izmantojot atvērto banku vai PSD2 konta informācijas pakalpojumu, kas nozīmē, ka nevienam nav jāaugšupielādē izraksts. Saskaņošanas loģika ir pakāpeniska: precīzs atsauces numurs nodrošina noteiktu atbilstību; čeka bez atsauces gadījumā sistēma saskaņo summu, datumu un puses modeli; un, ja nav pārliecības, tā neskaita naudu, bet izņēmuma kārtā izceļ rindu. Tieši šī pēdējā funkcija atšķir šo rīku no rotaļlietas.
Ko sistēma dara pati par sevi?
Rutīnas vairākums. Klienta maksājums ar pareizo atsauces numuru atrod savu rēķinu dažu sekunžu laikā. Pastāvīgie maksājumi (īre, licences, sakari) atbilst shēmai pat bez atsauces, jo ir atpazīstama viena un tā pati summa no vienas un tās pašas puses vienā un tajā pašā datumā. Kartes maksājumiem un pakalpojumu maksām sistēma no jūsu iepriekšējās prakses mācās, kur šie ieraksti nonāk. Rezultāts: ikdienas saskaņošana kļūst par uz izlases balstītu pārskatu, un šī ir tā pati maiņa, kas notiek jau iepriekš. 73% no grāmatvedības firmām ieviešot automatizāciju.
Kas paliek cilvēka rokās – godīgi sakot
Četri klasiski risinājumi. Apvienotais maksājums: klients apmaksā trīs rēķinus ar vienu pārskaitījumu – sistēma var piedāvāt sadalījumu, bet apstiprinājums ir jūsu. Daļējs maksājums: vai atlikusī daļa ir atlaide, parāds vai kļūda, ir uzņēmuma lēmums. Kvīts bez atsauces un skaidrojuma: iekārta parāda kandidātus, persona pieņem lēmumu. Un valūtas starpības: valūtas kursa starpības reģistrēšana ir noteikums, ko nosakāt jūs. Ja kāds risinājums apgalvo, ka arī šie gadījumi izzudīs, pajautājiet „kā”: pareizā atbilde ietver vārdu „apstiprināt”.
Kā sākt?
Pievienojiet savu banku, izmantojot atvērto banku sistēmu, ļaujiet sistēmai dažas nedēļas apgūt vēsturi un pēc tam apskatiet izņēmumu sarakstu: tas ir jūsu turpmākā darba patiesais apjoms. Banku salīdzinājums vislabāk atbilst ar automātisku publicēšanu: salocīts ieraksts, kas arī ir pareizi ievietots, noslēdz apli. Jūs varat atrast pilnu attēlu automatizācijas ceļvedis.